포트폴리오 위험 점수 구성
상위 세 자산 집중도, 개별주, 레버리지 ETF, 기술 성장군과 코인 노출은 위험 점수를 높이는 방향으로 반영합니다. 현금·채권과 자산 수에 따른 분산도는 완충 요소로 사용합니다.
집중도와 분산도를 함께 보는 이유
자산 개수가 많아도 같은 섹터나 요인에 집중되어 있으면 실제 위험은 충분히 분산되지 않을 수 있습니다. 상위 자산 비중과 자산군별 노출을 함께 살펴보세요.
점수의 한계
변동성, 상관관계, 기업 재무, 만기, 신용위험과 실시간 가격은 사용하지 않습니다. 점수는 특정 포트폴리오의 우열이나 개인 적합성을 판정하지 않습니다.